Description d'une notation sociale
Les notations sociales sont menées par une agence de notation spécialisée et fournissent une opinion objective du degré de succès d'un fournisseur de services financiers à mettre sa mission en pratique. Pour arriver à cette opinion, les agences de notations analysent le contexte du pays de l'institution, la gestion de la performance sociale, la protection des clients, la portée de l'approche, la qualité des services et les changements dans la vie des clients.
Les notations sociales sont réalisées par des analystes de l'agence de notation qui possèdent de l'expérience et des compétences en performance sociale. Une équipe de deux analystes se rend à l'institution pour la notation. Les documents sont recueillis auprès de l'institution à l'avance. Sur le terrain, l'équipe effectue des entretiens avec les membres du CA, les cadres intermédiaires et supérieurs au siège, les directeurs de succursales, le personnel de terrain et certains clients de succursales choisies.
Les audiences des notations sociales sont externes. L'évaluateur ne fournit pas de recommandations pour améliorer la pratique, mais examine les documents et attribue une notation basée sur ses constatations. Une utilité importante des notations sociales est de vérifier les données qui ont été auto-rapportées à MIX. Une bonne notation peut également attirer l'intérêt des investisseurs et des bailleurs.
La notation sociale est un outil précieux pour les institutions financière pour de nombreuses raisons. Elle indique si l'institution financière a mis en place les systèmes nécessaires pour réussir sa mission sociale. Elle compare la performance de l'institution avec le secteur. De plus, elle contribue à améliorer l'efficacité du processus d'investissement, en fournissant des informations objectives aux investisseurs sur le profil de risque de la performance sociale des bénéficiaires potentiels, et en fournissant une analyse comparative de la performance sociale et opérationnelle des institutions financières pour faciliter une comparaison entre les institutions.
Pour plus d'informations et pour télécharger le guide de notation sociale (disponible en anglais, français et espagnol), veuillez consulter la page Internet SPTF sur outils de notation.
Durée
La visite à l'institution financière dure quatre à cinq jours, selon la taille de l'institution et la complexité de ses opérations. Les journées de travail comprennent des visites aux bureaux des succursales, des opérations de terrain et des interactions avec les clients. Lorsqu'une enquête de clientèle ou des discussions en groupes thématiques sont inclus, la durée est augmentée de 3-4 jours en moyenne. La visite à l'institution se termine par un compte-rendu pour cadres de direction ou les membres du CA. Le travail de terrain est suivi d'un projet de rapport qui est soumis à l'institution pour commentaires. Le rapport est finalisé par l'agence de notation.
Admissibilité
Toutes les institutions financières sont invitées à demander un cofinancement. Les institutions intéressées par une notation sociale peuvent être des institutions de microfinance ou des institutions financières ordinaires qui s'efforcent de garantir une responsabilité sociale envers les clients, le personnel, la collectivité et l'environnement.
Langue
Les agences de notation spécialisées sont en mesure d'effectuer des certifications Smart dans un large éventail de langues. Cependant, les rapports que vous enverrez à la FMR sur les résultats de votre projet devront être en anglais ou en français. Vous pourrez noter votre langue préférée sur ce formulaire.
Coût
Le coût exact d'une notation sociale varie selon le lieu et fait l'objet de négociations entre l'agence de notation et l'organisation qui fait la demande. Les expériences passées indiquent cependant que le coût ne devrait pas dépasser 18 000 $ US. Une fois que vous et votre organisme de certification agréé auront déterminé le coût exact de la certification spécialement pour votre institution, vous présenterez ce budget à la FMR avec ce formulaire. La FMR cofinancera 50 % de ce coût.
Procédure FMR de versement de la subvention de cofinancement
La FMR ne versera pas la subvention de cofinancement à l'institution à la date où sa demande est validée. Au contraire, la FMR attendra que l'institution commence à payer, ou à verser des contributions en nature, pour acquitter sa part de 50 % du coût. Il s'agit d'éviter les problèmes qui peuvent survenir si la FMR contribue à la hauteur de 50 %, mais que l'institution financière se révèle ne pas être en mesure de régler sa part de 50 % du coût. En outre, la FMR paiera les fournisseurs tiers en direct. Cela signifie que tout ou partie du cofinancement pourra être payé directement à un tiers au lieu d'être déposé sur le compte de l'institution. Dans les cas où il n'est pas possible pour la FMR de payer les fournisseurs tiers en direct, l'institution pourra payer ces fournisseurs directement et ensuite fournir les reçus au RMF pour se faire rembourser.
Date de début de la notation sociale
À déterminer. Renseignez dans le formulaire ci-dessous la date souhaitée pour le démarrage de la notation sociale ainsi que vos contraintes temporelles. La FMR examinera les candidatures et s'efforcera de verser des subventions au moment opportun pour votre calendrier.
Les agences de notation
Il y a quatre agences de notation sociale: M- CRIL, Microfinanza Rating, MicroRate, l'Inclusion [Notations sociales]. M- CRIL, MicroFinanza et MicroRate offrent chacun la Notation sociale, qui examine le contexte du pays dans lequel évolue un Fournisseur de Services Financiers (FSF), la gestion de la performance sociale, la responsabilité sociale, l’intensité de la sensibilisation et les résultats.
Inclusion (Africa), une filiale de l'Inclusion (Notations sociales), fournit une Notation de la Performance Sociale (NPS). Cette dernière utilise une méthodologie analytique brevetée qui a des objectifs similaires à ceux de la notation sociale : Analyser l'infrastructure et les processus mis en place par un FSF pour atteindre ses objectifs sociaux et fournir une note d'évaluation équivalente aux standards mondiaux.
La notation sociale et la Notation de la Performance Sociale sont éligibles à un cofinancement de la FMR. Pour plus ample information sur les agences de notation, veuillez consulter le site web de la SPTF: http://sptf.info/images/Rating%20Guide_Francais_20150825.pdf
Date limite pour soumettre la demande
Aucune. La FMR accepte les demandes sur une base continue.